إذا كنتم تريدون الاستثمار والتداول عبر الانترنت عبر حسابات إسلامية فسوف نشرح لكم ماهي افضل منصات تداول حلال إسلامية لسنة 2023 و 2024 لفتح حساب فوركس إسلامي لعام 2023 للتداول في السعودية والامارات وقطر والكويت والبحرين وسلطنة عمان والعراق, وسنوضح لكم ما الفرق بين الحساب الإسلامي والحساب العادي
كما سنتعرف وإياكم على شروط التداول الإسلامي, وسنتحدث عن حكم التداول الإسلامي في الإسلام عند السنة وعند الشيعة, وسنوضح الفرق بين حساب تداول إسلامي Olymp Trade وبين AvaTrade حساب إسلامي وبين FXTM حساب إسلامي
 |
| منصات تداول إسلامية |
أهمية التداول في الحسابات الإسلامية
بعد الإقبال على تجارة الفوركس والتداول عبر الإنترنت من قِبل العديد من المستثمرين والمتداولين العرب اصبح العديد من العملاء من الشرق الأوسط يبحثون عن أفضل شركات التداول الإسلامية, فالأمر المهم لدى كل عميل مسلم أن يتعامل مع منصة تداول إسلامية بعيد كل البعد عن المحاذير الدينية, فإن الشريعة الإسلامية تفرض بعض القوانين التي تحرم فيها الفوائد من تلقي قروض على التداول أو رافعة مالية
في الحقيقة لا توجد شركات وساطة مالية متخصصة فقط في التداول ضمن ضوابط الشرعية الإسلامي إلا ما ندر, وعندما نتحدث ع التداول إسلامي فيقصد بها شركات الوساطة المالية العالمية ومنصات التداول التي توفر خدماته في المناطق العربية وتقدم لعملائها والمتداولين فيها ميزة حساب تداول إسلامي
معظم شركات التداول الموثوقة تعمل على إدارة العديد من النشاطات التجارية, وكثيراً من تلك الشركات تعمل على توسيع نطاق عملها إلى الدول العربية العظمى مثل المملكة العربية السعودية والإمارات المتحدة والكويت وقطر والبحرين وسلطنة عمان وغيرها من الدول العربية الأخرى
وكثيراً من شركات الوساطة المالية التي تعمل على توسيع نشاطاتها في الدول العربية تتنافس فيما بينها للوصول لما يبحث عنه المسلم المعاصر, ولذلك تعمل على تقديم الدعم والخدمات الاستثنائية للمتداولين في الوطن العربي
وتشمل هذه الخدمات على إتاحة الحساب الإسلامي, ودعم فريق خدمة العملاء للغة العربية, وتوفير نسخة عربية من الموقع الرسمي للشركة, وتقوم أيضاً بدعم وسائل إيداع وسحب الأموال المعترف عليها في كل دولة من الدول العربية
وعندما نتحدث عن أفضل شركات التداول الإسلام فيقصد بها الشركات التي تتيح التداول ضمن نظام خاص والذي هو "الحساب الإسلامي", الذي تختلف فيه عمليات البيع والشراء وتداول السلع وغيرها من الأدوات المالية المتنوعة بشكل نسبي
حيث أنها أمثل بهيئة قريبة من المقايضة أو التبادل, ومثل هذه الحسابات لا يتم فرض عليها أي نوع من أنواع الفوائد أو فرض العمولات التي تقع تحت أي شكل من أشكال الربا الذي حرمه الإسلام
كيفية البحث عن منصات تداول إسلامية
التداول الإسلامي هو عبارة عن التداول من خلال حساب خالي من أي عمولات ربوية أو غيرها من العمولات الخفية, بالإضافة إلى إمكانية التداول بدون رافعة مالية من أجل تجنب الشبهات التي تترتب حول موضوع الرافعة المالية
حتى تتمكن مواقع ومنصات التداول من تحقيق البعد الإسلامي وعدم الوقوع في إشكالات دينية عليها أن تعمل من أجل تقديم شيء واحد أساسي وهو حساب خالي من الفوائد الربوية, والتي تكون خالية من عمولة تبييت الصفقات
حيث أن أي صفقة يقوم المتداول بفتحها من خلال منصة التداول عليه أن يدفع عمولة السبريد للشركة, وإذا تم الاستمرار في فتح هذه الصفقة لأكثر من يوم فعندها تنتقل هذه الصفقة من سوق إلا سوق آخر, ويعني أنها تنتقل من السوق الأوربي إلى السوق الأمريكي إلى الاسترالي وعلى هذه المنوال
وبالنسبة لشروط التداول الإسلامي فهي واضحة وصريحة وتتمثل أولاً بالتداول بحساب إسلامي مع شركة مرخصة, وأيضاً التداول بدون عمولة تبييت الصفقات, بالإضافة إلى التداول بدون رافعة مالية, والتداول على عقود مالية شرعية وأسهم حلال
أفضل شركات التداول الإسلامي
إن شركات ومنصات التداول الإسلامية كثيرة, ولكننا قمنا بالبحث عن افضلها, ووجدنا لكم شركات تداول إسلامية وأهمها المنصات التالية:
شركة FXDD
تأسست شركة FXDD المتداول العربي عام 2002, تعمل هذه الشركة على تقديم أفضل خدمات التداول, والمميز في هذه الشركة أنها تحمل ترخيص FCA من الملكة المتحدة, إضافة إلى أنها تمتلك محفظة مليئة بالأصول المتنوعة للتداول, وما يميز شركة FXDD عن غيرها من شركات التداول أنها تتقاضى معدل سبريد منخفض مقارنةً مع شركات التداول الأخرى
توفر شركة FXDD للمتداولين إمكانية التداول من خلال منصة MT4, والحد الأدنى للإيداع في هذه الشركة هو 450 دولار, توفر شركة FXDD للمتداولين حساب إسلامي, حيث تعد هذه الشركة أفضل شركة تداول إسلامية, لكونها توفر حساب تداول إسلامي خالي من الربا وغيرها من الأمور أو الشبهات التي تتعارض مع الشريعة الإسلامية
عيوب هذه الشركة أنها غير متوافر للعملاء في الولايات المتحدة الأمريكية, إضافة إلى أن الرافعة المالية للعملاء في الاتحاد الأوربي مقتصرة على 1:30, ومن عيوبها أيضاً تقديمها لمجموعة محدودة نسبياً من الأدوات
شركة Evest
إن شركة Evest تعتبر من اهم منصات تداول إسلامية وهي من اقوى شركات التداول التي تعمل على تقديم خدماتها في عديد من مناطق الشرق الأوسط وغيرها من دول الخليج, بالإضافة إلى تقديم خدمات تداول الأسهم بحسابات خالية من العمولات والروافع المالية
حيث توفر منصة Evest للمتداولين العرب إمكانية فتح حساب تداول إسلامي خالي من العمولات والروافع المالية, وكل ذلك من خلال تقديم المتداول لطلب خاص بتفعيل خاصية التداول بدون رافعة مالية
ملاحظة هامة للمبتدئين: ندعوكم للاشتراك في كورس تداول الفوركس للمبتدئين
شركة AvaTrader
شركة AvaTrader هي إحدى شركات التداول العالمية والتي توفر حسابات إسلامية للمتداولين المسلمين, وتحتل قائمة أفضل 10 شركات تداول عالمية مرخصة, تقدم شركة AvaTrader خدماتها في الشرق الأوسط ومناطق شمال إفريقيا
حيث لدى شركة AvaTrader مكتب خاصة بها في أبو ظبي, وهي من الشركات المرخصة محلياً ADGM, بالإضافة إلى أنها مرخصة دولياً في كل قارات العالم, ولديها خبرة واسعة لأكثر من 15 سنة في مجال تقديم الخدمات المالية
شركة Exness
شركة Exness مُصنفة ضمن قائمة الشركات الحاصلة على تراخيص من الدرجة الأولى في الدول الإسلامي لأنها توفر حسابات تداول إسلامية, كترخيص FCA البريطاني, وهذه المنصة توفر حسابات متنوعة تلائم جميع المستثمرين
بالإضافة إلى تقديمها العديد من العروض المميزة للمستثمرين الذين يبحثون عن فروقات أسعار وعمولات منخفضة جداً ولمن يبحث عن فتح حساب تداول في أكثر من 3000 دولار, وتقع مكاتب شركة Exness في قبرص ومن خلال تقدم العديد من خدمات التداول في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا
شركة XTB
شركة XTB من الشركات العالمية الرائدة في تقديم خدمات التداول, فهي تعمل في الأسواق من أكثر من 20 عام, لذلك لها سجل حافل بالعمل والممارسة في الأسواق, حيث أن المقر الرئيسي لهذه الشركة يقع في بولندا, حاصل شركة XTB على العديد من التراخيص المحلية من قِبل هيئة DFSA في دبي, إضافة إلى ترخيص FCA البريطاني
المميز في شركة XTB أنها تقدم مختلف أنواع حسابات التداول, إضافة إلى حساب التداول الإسلامي وحساب تجريبي, وتقدم عروض تلائم جميع المستثمرين والمتداولين في الشرق الأوسط, وتوفر شركة XTB للمتداولين إمكانية التداول من خلال منصة MT4 و MT5 و Web Platform
الفارق بين الحساب الإسلامي والحسابات التقليدية
إن الفارق الأساسي بين حساب التداول الإسلامي وغيره من أنوع حسابات التداول الأخرى هو عمولات التبييت "SWAP", حيث أن عمولات التبييت هي نوع من الفوائد التي تأخذها الشركات التداول المرخصة على كل صفقة يتم إجرائها من خلال هذا الحساب عليها, وذلك عند إبقاء الصفقة مفتوحة بعد منتصف الليل ليوم أو لأكثر من يوم بعد إغلاق التداولات, وهدف ذلك هو الحفاظ على المراكز مفتوحة لأطول فترة زمنية
اجمع العديد من علماء الدين حول شرعية عمولات التبييت, واعتبرها نوع من أنواع الربا المحرمة شرعياً, ولذلك عمدت العديد من شركات التداول الإسلامية المرخصة على إعفاء المتداولين من مثل تلك عمولات ومن أي عمولات أخرى تتعارض مع الأحكام الدينية
كيفية اختيار منصة تداول حلال لفتح حساب تداول إسلامي
إن موضوع اختيار منصة تداول حلال لفتح حساب تداول إسلامي عبر الإنترنت هي ليست بالأمر الصعب, حيث يمكن للمستثمر أو المتداول اختيار إحدى تلك الشركات المرخصة التي سنرفقها لكم في مقالنا هذا, لكن إذا أردتم القيام بذلك بأنفسكم واختيار شركة تداول حلال فعندها يمكنكم ذلك من خلال اتباع الخطوات التالية:
- على المتداول التأكد من موضوع قانونية شركة التداول
- عليك فحص تراخيص شركة التداول
- يجب عليك التأكد من أن شركة التداول توفر حساب إسلامي
- يجب على المتداول عند اختيار منصة التداول الحلال أن يتأكد من فعالية فريق خدمة العملاء في الشركة
يجب على المتداول اختيار شركة التداول التي توفر حساب التداول الإسلامي بحيث تكون مرخصة محلياً علماً بأن أفضل وأقوى هيئات التداول العالمية المرخصة هي الهيئة البريطانية FCA, والهيئة القبرصية CySEC, والهيئة الاسترالية ASIC, في حين أن أقوى هيئات التداول المرخصة محلياً هي الهيئة في دبي DFSA, والهيئة في أبوظبي ADGM, والهيئة في الأردن JSC
اقرأ المزيد:
حكم عملة البيتكوين هيئة كبار العلماء
أفضل منصة تداول العملات الرقمية في السعودية
ما هي عقوبة البيتكوين في مصر وهل البيتكوين نصب
ما هي عقوبة البيتكوين في السعودية وهل هو قانوني ام لا
خطوات فتح حساب تداول إسلامي
إن طريقة فتح حساب تداول إسلامي مشابهة جداً لطريقة لإنشاء أي حساب تداول عادي, كل ما على المتداول فعله لفتح حساب تداول إسلامي أن يقوم أولاً بالبحث عن شركات التداول الإسلامية المرخصة في بلده, وعليه التأكد من موضوع ترخيصها جيداً ووضعها القانوني, ويمكن لأي متداول اتباع الخطوات التالية لفتح حساب تداول إسلامي بنجاح:
- في البداية على المتداول البحث عن شركات التداول المرخصة في بلده, والتأكد من ترخيصها ووضعها القانوني
- بعد الاعتماد على شركة تداول معينة, يجب على المتداول أن يقوم بفتح حساب تداول حقيقي فيها
- من الخيارات الفرعية عليك أن تقوم بتحديد الحساب الإسلامي
- بعد تحديد الحساب الإسلامي, سيطلب منك ملء نموذج التسجيل بالبيانات الشخصية, ويطلب منك إرفاق نسخة من بعض الوثائق والثبوتيات التي تخصك
- عندها تصل إلى مرحلة الإيداع, وفي هذه المرحلة يجب عليك إيداع مبلغاً من المال من خلال وسيلة الدفع المناسبة
- قم بتفعيل وتنشيط الحساب, وبعدها تستطيع التوجه إلى المنصة الرقمية من أجل البدء بالتداول
العديد من شركات التداول لا توفر حسابات التداول الإسلامي بصورة مباشرة, لذلك لا تقوم هذه الشركات بإدراجه ضمن خيارات حسابات التداول المتوفرة من خلالها, وإنما تعتبره خدمة خاصة مقدمة من قِبلها للمتداولين الذين يطلبون تفعيل هذه الخدمة
وهناك أيضاً بعض شركات التداول الأخرى التي توفر حساب التداول الإسلامي ضمن خياراتها بأسماء أخرى, مثل "حساب التداول بدون SWAP أو باسم "حساب تداول بدون فوائد"
الأصول المالية القابلة للتداول عبر الحساب الإسلامي
لا تفرض شركات التداول المرخصة أية قيود أو أحكام على المتداولين المستخدمين لحسابات التداول الإسلامي من خلالها فيما يتعلق بنوع الأصول, وبذلك فإنه يتاح للمتداولين إمكانية التداول في كافة الأصول المدرجة من خلال تلك الشركات عبر هذا النوع من الحسابات دون أخذ أية فوائد ربوية على الصفقات, وتتمثل هذه الأصول المالية بما يلي:
- تداول العملات
- تداول الأسهم
- تداول المؤشرات
- تداول العملات الرقمية المشفرة
- تداول عقود المشتقات
- السلع والمعادن الثمينة
إلى هنا نكون انتهينا من شرح منصات تداول إسلامية, قدمنا لكم في هذا المقال شرحاً وافياً عن كيفية اختيار منصة تداول حلال لفتح حساب تداول إسلامي عبر الإنترنت, وشرحنا لكم خطوات فتح حساب تداول إسلامي, وبينا لكم أفضل شركات التداول الإسلامي لعام 2023 و 2024
تحرير: حسن ونوس
اقرأ أيضاً: منصات تداول تقبل السوريين