التداول في الذهب أصبح من أكثر طرق الاستثمار أماناً وضماناً بالنسبة للربح والابتعاد عن خطر الخسارة, وذلك لما يحمله الذهب من استقرار في الأسعار عالمياً, ونادراً ما يهبط سعر الذهب, إذ انه دائماً بارتفاع, وفي هذا السياق سونشرح لكم كيفية التداول في الذهب للمبتدئين وماهو حكم تداول الذهب حلال ام حرام لسنة 2023 و 2024, مع توضيح توقعات أسعار الذهب في التداول اليوم قبل البدأ في تجارة سبائك الذهب وشراء السبائك او شراء ليرات الذهب, وسنسلط الضوء في هذا المقال على أفضل منصة تداول الذهب والنفط اليوم في السعودية والامارات وتركيا ومصر وجميع دول العالم
كما اننا سوف نقارن ما بين الاستثمار والتداول بالذهب مباشر وحده وما بين تداول في الذهب والنفط سويةً, وذلك بهدف الوصول إلى افضل طريقة لتداول الذهب للمبتدئين في السعودية ببنك الراجحي او الاهلي وفي مصر والامارات وجميع الدول العربية, وفي النهاية سنوضح لكم التداول في الذهب حلال ام حرام, وفي النهاية سأشرح لكم تجربتي في كيف اتعلم التداول بالذهب
 |
| التداول في الذهب |
ما هو التداول في الذهب؟
يُعد الاستثمار بالذهب احد اقدم الاستثمارات التي عرفها الإنسان, فالذهب يستخدم كأداة استثمار وتخزين فعالة, ويُعد الذهب من الخيارات المثالية للاستثمار بالنسبة للكثير من المستثمرين, وذلك لكون الذهب من المعادن ذات القيمة الأكبر في العالم, وله مكانة مميزة في الاقتصاد العالمي, وهذا ما دفع العديد من المستثمرين لاستخدامه كوسيلة للتحوط من التضخم أو لتمرير ثروتهم من جيل آخر
يتميز الذهب بحفاظه على قيمته السوقية مع مرور الزمن, وهو احد أكثر المعادن المفضلة للشراء سواء للاستثمار فيها أو من أجل ادخارها لجحين ارتفاع سعرها, أو للتزين بها, وذلك لكون الذهب من أجل المعادن التي تستخدم للتزين والحلي وخاصة بالنسبة للنساء, لكن الذهب المستخدم للزينة ليس هو نفسه الذهب المستخدم للاستثمار أو الادخار, وذلك لكون أفضل استثمار للذهب هو الاستثمار في السبائك الذهبية والعملات الذهبية
أهمية التداول في الذهب
يلجئ العديد من المستثمرين إلى التداول في الذهب وذلك للمضاربة على ارتفاع وانخفاض سعر الذهب, ومن أجل تحقيق أرباح من خلاله دون امتلاك الذهب كمعدن وتخزينه, بالإضافة إلى أن الكثير من المستثمرين يفضلون التداول في الذهب كوسيلة لتنويع المحفظة الاستثمارية, ومنهم من يستخدمه كوسيلة للتحوط والخوف من التضخم الاقتصادي
التداول في الذهب يُعد من الخيارات المفضلة للعديد من المتداولين الذين يرغبون باستثمار أموالهم بطرق آمنة ومريحة, والاستفادة من النمو المستدام في الثروة أو للحماية من الاستثمارات التي تُعد خطرة جداً ومحفوفة بالمخاطر المُحتملة
يصنف المتداولين في سوق الذهب إلى فئتين, الفئة الأولى والتي تدعى أنصار الذهب, وهم عبارة عن مستثمرون من القطاع الخاص وتجار الذهب, وهم يشغلون جزءً كبيراً من سوق الذهب, أما الفئة الثانية في المؤسسات, وهذه المؤسسات تشمل كل من صناديق التحوط والبنوك وشركات الوساطة المعنية بشراء وبيع الذهب
أسباب التداول في الذهب
أن أكثر الأسباب التي تستدعي أن يقدم المستثمرون على التداول والاستثمار في الذهب هي الأسباب التالية:
1. التنويع
إن المستثمرون يلجئون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية كمحاولة لتخفيف المخاطر التي قد تتعرض لها استثماراتهم الأخرى, ومن أجل تحسين ربحية استثماراتهم, في حين أن تداول الذهب هو وسية جيدة وحماية إضافية لمحافظ التداول, وذلك لكون أسعار الذهب ترتبط ارتباطاً سلبياً في سوق الأسهم في أغلب الأوقات
2. التحوط ضد التضخم
الجميع يلاحظ ما حوله من تدهور لقيمة العملات العادية, فالعملات العادية مع مرور الزمن تفقد قيمته شيئاً فشيء, وذلك كله بسبب ارتفاع التضخم, في حين يمثل الذهب مقاوماً جيداً للتضخم, وحتى خلال فترة الركود التي كانت في عام 2008 والتي عصفت بالأسواق العالمية, ففي حينها لم تتأثر أسعار الذهب, بل ارتفعت أسعار الذهب حينها ما يقارب 4%
ملاحظة هامة للمبتدئين: ندعوكم للاشتراك في كورس تداول الفوركس للمبتدئين
العوامل المؤثرة على سعر الذهب
هناك العديد من العوامل التي توثر على سعر الذهب عالمياً, وأبرز تلك العوامل ما يلي:
العرض والطلب
إن مع زيادة الطلب على المعادن الثمينة ترتفع أسعارها, وعندما يكون الطلب ضعيفاً تنخفض بالمقابل قيمة المعادن الثمينة كالذهب
سعر صرف الدولار الأمريكي
إن المعادن الثمينة مقومة بالدولار, وبذلك فإن سعرها يرتبط ارتباطاً عكسياً بقيمة الدولار الأمريكي, وبذلك فإن تأثير سعر صرف الدولار الأمريكي يعتبر أحد العوامل العامة التي توثر على تقلبات أسعار الذهب, حيث ينخفض سعر الذهب عند ارتفاع الدولار الأمريكي وبالعكس
البنوك المركزية
تشتري مثل هذه المؤسسات الذهب وتبيعه كوسيلة من أجل تنظيم احتياطاتها كمحاولة منها لتحقيق الاستقرار في قيمة عملاتها, هذا يؤدي بدوره إلى ارتفاع أسعار الذهب
النفط الخام
إن النفط الخام يرتبط كثيراً بالذهب وذلك بسبب قيمة الدولار ووجوده كمثمن للاثنين, وبذلك فإن ارتفاع أسعار النفط الخام يزيد من التضخم وهذا بدوره ينعكس على أسعار الذهب
أسواق الأسهم العالمية
إن انخفاض سوق الأسهم يجعل العديد من المتداولين يلجئون إلى التداول بالذهب وهذا يؤدي إلى ارتفاع سعر الذهب, حيث يُعد الذهب الملاذ الآمن للمستثمرين
أفضل طرق التداول في الذهب
توجد عدة طرق للتداول في الذهب, حيث يمكن التداول في الذهب من خلال ادخاره, ويمكن الاستثمار في سبائك الذهب, بالإضافة إلى أنه يمكن التداول في سوق بورصة الذهب وغيرها العديد من الطرق الأخرى, وسنوضح لكم أفضل طرق التداول في الذهب:
1. الاستثمار في سبائك وعملات الذهب
إن الاستثمار في عملات وسبائك الذهب احد أكثر الاستثمارات شيوعاً لدى الكثير من المستثمرين, والسبب في ذلك هو أن الذهب الموجود في سبائك الذهب هو ذهب خالص "شبه نقي", فضلاً عن أن كل سبيكة ذهبية, وكل عملة ذهبية لها رقم تسلسلي هو بمثابة تعريف لتلك السبيكة أو العملة
الكثير من المستثمرين يفضلون الاستثمار في سبائك الذهب ذات الأحجام المتوسطة والصغيرة, انطلاقاً من سهولة شراء تلك المسبوكات وسهولة بيعها أيضاً عند ارتفاع سعرها, على خلاف شراء المسبوكات الذهبية ذات الأحجام الكبيرة, التي يصعب شرائها, كونها تتطلب مبالغ مالية كبيرة, بالإضافة إلى أن تصريفها عند البيع يعد مشكلة كبيرة, لقلة توفر من يملك المال الكافي ليشتري مثل تلك المسبوكات الذهبية الكبيرة
2. التداول في صناديق الذهب "ETFs"
الاستثمار في الصناديق المتداولة في البورصة ETFs المتعلقة بالذهب من الاستثمارات المناسبة للمستثمرين الذين يرغبون بالاستثمار بالذهب وجني الأرباح منه لكن دون امتلاكه, يوفر التداول أو الاستثمار في ETFs للمستثمرين طريقة فعّالة وجيدة من حيث التكلفة, إضافة إلى كونه آمناً نسبياً للوصول إلى سوق الذهب
حيث يمكن الاستثمار في صناديق الذهب عن طريق قيام المستثمر بشراء حصص في صناديق الذهب المتداولة في البورصة, علماً أن الحد الأدنى للاستثمار في صناديق الذهب هو حصة واحدة, وهذه الحصة تعادل كمية معينة من الذهب
3. تداول الذهب في العقود الآجلة
لمن لا يعرف ما هو العقد الآجل, إن العقد الآجل هو عبارة عن اتفاق بين طرفين, يتمحور الاتفاق على شراء سلعة معينة ومن ثم تسليمها في وقت محدد في المستقبل, وبالمثل فإن عقد الذهب الآجل هو عبارة عن اتفاق قانوني بين طرفين وهما البائع والمستثمر
يقوم الطرف الأول والذي هو المستثمر بعقد اتفاق مع الطرف الثاني والذي هو البائع, يتمحور هذه الاتفاق على شراء المستثمر من البائع الذهب أو بيعه له في المستقبل مقابل سعر متفق عليه في وقت إبرام العقد
وتعتبر العقود الآجلة من الاستثمارات التي لا ينبغي للمستثمرين المبتدئين اللجوء إليها, لكونها تحتوي على بعض المخاطر التي قد تؤدي إلا خسارة رأس المال, لكنها أيضاً قد تضاعف رأس المال في وقت صير إذا تم تحقيق مكاسب
4. أسهم تعدين الذهب
الاستثمار في أسهم تعدين الذهب تعني الاستثمار في أسهم الشركات التي تعمل في تعدين الذهب, والتي تعمل على تكراره والاتجار فيه, وهذه الشركات تستفيد من أسعار الذهب, لكن أسهم الشركات التي تعمل تعدين الذهب لا تتغير دوماً مع تغير أسعار الذهب, وذلك كون مثل هذه الشركات يرتبط ارتفاع وانخفاض أسهمها اعتماداً على أدائها التشغيلي
يتم شراء أسهم تعدين الذهب عبر الإنترنت من خلال حساب الوساطة, وهذه الطريقة تعاني من بعض المخاطر تِبعاً لما يحدث في مناجم الذهب, من وقف الأعمال أو انهيار المناجم وغيرها من المعوقات التي توقف وتيرة العمل, ويفضل إن تم استخدام هذه الطريقة أن يقوم المستثمر بتنويع محفظة أسهم التعدين
5. الاستثمار عبر شراء المجوهرات الذهبية
إن شراء المجوهرات الذهبية مناسبة للمستثمرين المبتدئين, الذين يدخرون بعض المال للاستثمار في الذهب, ويقومن بشراء الذهب وادخاره إلى حين ارتفاع سعره, ثم بيعه وجني الأرباح من فارق السعر الحاصل ما بين وقت الشراء ووقت البيع
لكن هذه الطريق تعاني من بعض المشاكل, حيث أن تكاليف رسوم صنع المجوهرات وتصميمها تختلف بناءً على إذ كان التصميم يدوي أم آلي, فكلما كان التصميم معقد كلما كان كلفت شرائها أكبر, وهذه التكاليف والرسوم يتم خسارتها عند قيام المستثمر ببيع تلك المجوهرات في المستقبل
6. تداول الذهب عبر شركات الفوركس
أصبح بالإمكان تداول الذهب من خلال شركات الفوركس, حيث أصبح الفوركس يشمل تداول المعادن الثمينة كتداول الذهب وتداول الفضة, والآن بات سوق الفوركس اليوم يضم كل من تداول العملات وتداول المعادن وتداول الأسهم وتداول المؤشرات العالمية وتداول العملات الرقمية
إلى أنه أصبح مصلح تداول الفوركس في السنوات القليلة الماضية يشير إلى تداول الأسواق المالية العالمية بشكل عام, ويتم ذلك من خلال منصة تداول الفوركس بكل سهولة عبر الهاتف المحمول, وإن أفضل شركات التداول في الذهب لعام 2023, التي توفر تداول المعادن الثمينة كالذهب والفضة وغيرها من العملات الأجنبية هي شركة FXTM
فإن شركة FXTM تُعد أفضل الوسطاء من كافة النواحي سواء من ناحية الرافعة المالية التي تعد متغيرة ومرتفعة, بالإضافة إلى تقديم المكافآت المالية الترحيبية وفضلاً عن التنفيذ السريع للعمليات والصفقات, ويوجد شركات ومنصات أخرى لتداول الذهب اون لاين وأبرزها موقع Exness للتداول, وشركة Vantage, بالإضافة إلى الشركة العالمية eToro
اقرأ المزيد:
أفضل شركة تداول ذهب في السعودية
إستثمار المال في الذهب بمبلغ بسيط
تجارة الذهب المستعمل بيع وشراء
مخاطر التداول في الذهب
لا يوجد استثمار إلا ويكون محفوف ببعض المخاطر التي يجب على المستثمرين أن يكون على دراية بها, وبعض مخاطر التداول في الذهب نذكر لكم المخاطر التالية:
1- تقلب الأسعار
قد يكون سعر الذهب متقلباً, فأسعار الذهب تتقلب كثيراً خلال فترات زمنية قصيرة, وهذا يجعل من الصعب على المستثمر توقع قيمة استثماره
2- ليس هناك تدفق للدخل
يعد الذهب من الأصول الغير منتجة التي لا تولد دخل أو ربح, وبذلك فإن إقبال المستثمر على الاستثمار في الذهب لن يعطيه المال لما لم يرتفع سعر الذهب
3- التخزين والأمان
بما أن الذهب أصل مادي فمن الواجب تخزينه وتأمينه, وهذا الأمر يعتبر مكلفاُ, وقد يكون في بعض الأحيان غير مربحاً وخاصة للمستثمر الذي يستثمر كميات كبيرة من الذهب, والتي عندها سيضر إلى تخزين ذلك الذهب في صندوق ودائع آمن, أو ممكن أن يلجئ إلى وصي أو خدمة تخزين, وهذا سيترتب دفع بعض التكاليف الإضافية لقاء تخزين الذهب
4- مخاطر الطرف الثالث
ونقصد بالطرف الثالث أي عندما يقوم المستثمر بالاستثمار بالذهب عن طريق طرف ثالث, مثل البنك على سبيل المثال, وبذلك إذا حدث إفلاس للبنك فعندها من المحتمل أم يخسر المستثمر استثماره في الذهب
وبالتالي يمكن لأي شخص يستثمر في الذهب أن يخسر أمواله الاستثمارية في الذهب في حال انخفض سعر الذهب, أو في حال كان ذلك الشخص يستثمر مع طرف ثالث وهذا الطرف قد أفلس أو فشل
إلى هنا نكون انتهينا من شرح التداول في الذهب, قدمنا لكم في هذا المقال شرحاً وافياً عن أسباب التداول في الذهب, وشرحنا لكم العوامل المؤثرة على سعر الذهب, وبينّا لكم أفضل طرق التداول في الذهب وشرحنا لكم مخاطر التداول في الذهب